2016年6月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]
英国のEU離脱問題で円高株安に振れているこのタイミングですが、本日アセットアロケーションの確認をすることにしました。
今年も早いもので約半年が過ぎようとしています
毎月、目標のアセットアロケーションに向けて定額で積立をして資産の引っ越しをしているところですが、6月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。
中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2016年6月のアセットアロケーションはこんな様子。
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1年前(2015年6月末)の様子。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスは基本的にインデックスファンドおよびETFです。
国内株式は1306とTOPIX・225投信が対象です。(個別銘柄はノーカウント)
先進国債券の比率が随分下がり、先進国株式と新興国株式がアップ。
資産の引っ越しから3年。ほぼ目標通りになってきました。
先進国の債券、株式の推移はこんな感じ。
2013年 2014年 2015年 2016年
債券 55% 37% 22% 12%
株式 5% 13% 24% 28%
ドル円は昨年の125円/USDから20円以上円高になっていたりとかなり為替の変動が大きいですが、割合的にはこんな感じです。
ポートフォリオそのものは残念ながら縮んでいますが割合としてはほぼ目標に近づいた感じ。
引き続き積立を続けます。
目標(2016年9月を想定)はこちら
今年も早いもので約半年が過ぎようとしています
毎月、目標のアセットアロケーションに向けて定額で積立をして資産の引っ越しをしているところですが、6月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。
中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2016年6月のアセットアロケーションはこんな様子。
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1年前(2015年6月末)の様子。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスは基本的にインデックスファンドおよびETFです。
国内株式は1306とTOPIX・225投信が対象です。(個別銘柄はノーカウント)
先進国債券の比率が随分下がり、先進国株式と新興国株式がアップ。
資産の引っ越しから3年。ほぼ目標通りになってきました。
先進国の債券、株式の推移はこんな感じ。
2013年 2014年 2015年 2016年
債券 55% 37% 22% 12%
株式 5% 13% 24% 28%
ドル円は昨年の125円/USDから20円以上円高になっていたりとかなり為替の変動が大きいですが、割合的にはこんな感じです。
ポートフォリオそのものは残念ながら縮んでいますが割合としてはほぼ目標に近づいた感じ。
引き続き積立を続けます。
目標(2016年9月を想定)はこちら
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