2016年12月のアセットアロケーション

まさかのトランプ次期大統領で為替がどんどん円安方向へ。
本日アセットアロケーションの確認をすることにしました。

今年9月に資産の引っ越しを終えました。
3年前のあの日、「投信積立」の仕組みを作ったので、相場のアップダウン。とは関係なく、最初に決めた目標のアセットアロケーションに突き進むことができました。

さて12月は半年に一度のリバランスに向けた資産割合を確認する月です。
今年はどうなったのでしょうか？

グラフの対象は
・特定口座で月々積立てている投信
・確定拠出年金
・銀行口座の預貯金
いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
国内債券(安全資産）の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む）です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金（USD ）を含みます。
他のクラスはインデックスファンドおよびETFです
目標はこんな感じ。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

それに対して、2016年12月現在のアセットアロケーションはこんな様子。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

ポートフォリオそのものが、久々に息を吹き返しまして前回よりプラスになっています。
リバランスの度に追加投資してきた先進国株式がむしろオーバーし始めたか
新興国株式はもう一息。
追加投資は新興国株式に絞って良さそうです。


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着々と理想に近づけていることが心地よく感じられます。
ポートフォリオを「金額」で見てしまうとちょっと（どころかかなり）ビビるので「割合」で見るようにしています。
年収分が吹っ飛んだ昨年の夏
すぐに使わないお金だからのんきにして入られましたが、あまり近づきすぎると精神衛生上良くないでしょう。
思えば、外貨預金を始めた頃はほんの数百円でもドキドキしてたのに、だんだんリスク許容度が上がってきたなーと感じます。
評価額が数十万単位でマイナスだった新興国も、債券はまだ評価損ですがプラスに転じてきました。
安いときにたくさん買えるのであまり悲観的にならないですね。

さて、今度はこの結果をもとに「リバランス」の方法を具体的に考えていきます。