2015年9月のアセットアロケーション [アセットアロケーション]
日曜日に資産配分の確認をしたので25日現在ではありますが9月の資産状況を記録しておきます。
ちなみに、前回、6月末からポートフォリオは縮みました
7月のリバランス後に追加投資した新興国・先進国がガンガン値下がりしてましたので…
ざっくり、半年前(2015年3月末)くらいの資産額になっています。
夏に向かって増えた分が減った…といったところでしょうか。
中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2015年9月のアセットアロケーションはこんな様子。
1年前(2014年9月末)の様子。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスは基本的にインデックスファンドおよびETFです。
国内株式は1306とTOPIX・225投信が対象です。(個別銘柄はノーカウント)
まだ先進国債券の割合が21%なので、年末にかけて売却を進めていきます。
まずは為替差益の出ている豪ドル建て債券と米ドル建て債券の売却からでしょうかね。
国内債券の比率はこれ以上落とせないので、基本的には先進国債券を売却分して、そのまま月々の積立に回すことになります。
ちなみに、前回、6月末からポートフォリオは縮みました
7月のリバランス後に追加投資した新興国・先進国がガンガン値下がりしてましたので…
ざっくり、半年前(2015年3月末)くらいの資産額になっています。
夏に向かって増えた分が減った…といったところでしょうか。
中身は特定口座で月々積立てている分と確定拠出年金および銀行口座の預貯金、いわゆる「コア」の部分です。
個別銘柄及びNISAで購入しているバランスファンド、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
2015年9月のアセットアロケーションはこんな様子。
1年前(2014年9月末)の様子。
国内債券(安全資産)の中身は個人向け国債、国内債券ファンド、社債・預貯金(仕組預金を含む)です。
先進国債券には外貨MMF、先進国債券ファンドの他、外貨預金(USD )を含みます。
他のクラスは基本的にインデックスファンドおよびETFです。
国内株式は1306とTOPIX・225投信が対象です。(個別銘柄はノーカウント)
まだ先進国債券の割合が21%なので、年末にかけて売却を進めていきます。
まずは為替差益の出ている豪ドル建て債券と米ドル建て債券の売却からでしょうかね。
国内債券の比率はこれ以上落とせないので、基本的には先進国債券を売却分して、そのまま月々の積立に回すことになります。
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