インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式の信託財産留保額撤廃か!? [保有ファンド]
私が特定口座とDCの双方で保有中のインデックスファンド海外新興国(エマージング)株式からお手紙が届きました。
「何事?」
と封をきると、「約款変更に関する書面決議」とのこと。
現在、売却すると換金時の基準価額に対して信託財産留保額が0.3%かかります。
信託財産留保額の是非については意見も分かれるところだと思いますが、信託財産留保額が設定されている事で安易な乗り換えを思いとどまるという側面も否定できません。
(実際にそれがあるからDCでのスイッチングに踏み切れていません)
“一部解約時の負担コストを低減し、受益者の利便性向上を図るため”
撤廃する予定とのこと。
これが通ると2015年8月18日以降の申し込み分から適用される模様です。
「何事?」
と封をきると、「約款変更に関する書面決議」とのこと。
現在、売却すると換金時の基準価額に対して信託財産留保額が0.3%かかります。
信託財産留保額の是非については意見も分かれるところだと思いますが、信託財産留保額が設定されている事で安易な乗り換えを思いとどまるという側面も否定できません。
(実際にそれがあるからDCでのスイッチングに踏み切れていません)
“一部解約時の負担コストを低減し、受益者の利便性向上を図るため”
撤廃する予定とのこと。
これが通ると2015年8月18日以降の申し込み分から適用される模様です。
SMT グローバル株式とTOPIXで分配金 強制的に税金徴収 [保有ファンド]
私は一括口座管理にマネックス証券のMONEX ONEを使っています。
まとめてざっくり俯瞰でき、各口座の「詳細」をクリックすると取引履歴も見えて便利です。
さて、本日ログインして詳細をザザーッと見たところ「分配金再投資」の文字が
これって結局強制的に税金徴収された後、再投資ってことよね
20%有無を言わさず持って行かれて非常に残念です…。
昨年11月に続きTOPIXは2期連続で、グローバル株式については昨年5月から3期連続で分配金を吐き出されてしまった…
SMTグローバル株式はメインで積立てているファンドなのに
不思議に思うのは同じSMTでもグローバル債券とか他のファンドは分配金を出していないこと。
分配金を出す・出さないの基準はいったいどこにあるのでしょうか?
謎です。
まとめてざっくり俯瞰でき、各口座の「詳細」をクリックすると取引履歴も見えて便利です。
さて、本日ログインして詳細をザザーッと見たところ「分配金再投資」の文字が
これって結局強制的に税金徴収された後、再投資ってことよね
20%有無を言わさず持って行かれて非常に残念です…。
昨年11月に続きTOPIXは2期連続で、グローバル株式については昨年5月から3期連続で分配金を吐き出されてしまった…
SMTグローバル株式はメインで積立てているファンドなのに
不思議に思うのは同じSMTでもグローバル債券とか他のファンドは分配金を出していないこと。
分配金を出す・出さないの基準はいったいどこにあるのでしょうか?
謎です。
現在保有しているファンド2014年5月末 [保有ファンド]
こんな感じ。積立中のものは
国内債券
・日本国債(10年変動)
・マネックス債
・SBI債
・eMAXIS国内債券インデックス
先進国債券
・米ドルMMF
・豪ドルMMF
・eMAXIS先進国債券インデックス
・SMTグローバル債券インデックス
・DCダイワ外国債券インデックス
新興国債券
・日興年金積立インデックス海外新興国債券
・SMT新興国債券インデックス
国内株式
・ニッセイ日経225インデックス
・SMT TOPIXインデックス
・1306(ETF)
先進国株式
・eMAXIS先進国株式インデックス
・SMTグローバル株式インデックス
・DCダイワ外国株式インデックス
・1550(ETF)
・1680(ETF)
新興国株式
・年金積立インデックス海外新興国株式
・SMT新興国株式インデックス
・1681(ETF)
2013年に利益が出ていたのですが、源泉徴収ありの特定口座の方はもう10%の税率のままでいいや!と放置し、結局2012年までの損失は繰越控除することにしました。
2014年にファンドの整理をして管理しやすくしようと利益分を相殺させるために損失を残しておきました
今年に入ってから、インデックスeシリーズと野村系を整理してファンドの数を減らしました。
売却せずに持っていても良いのでしょうが、2014年に繰越期限を迎える損失もあるので、この機会に整理することにしました。
外貨預金(豪ドル)が多すぎるのでそれも円転して先進国株式クラスの購入原資に充てます。
昨年まではずっと円高だったので放置だったのですが、今年は雑所得で申告が必要です。
なんで豪MMFにしておかなかったんだろう
今月は資産チェック月なので6月末時点でのポートフォリオを確認していきます。
時短勤務だとボーナスはフルタイムの6割くらいの支給なのであんまり追加で投資に回せませんが、支給額の6割はリバランスに使いたいと考えています。
それにしてもこのごろ発表されている夏のボーナスキャンペーン金利が酷い。
メジャーどころは軒並み0.2%
うーん…どうしよう
国内債券
・日本国債(10年変動)
・マネックス債
・SBI債
・eMAXIS国内債券インデックス
先進国債券
・米ドルMMF
・豪ドルMMF
・eMAXIS先進国債券インデックス
・SMTグローバル債券インデックス
・DCダイワ外国債券インデックス
新興国債券
・日興年金積立インデックス海外新興国債券
・SMT新興国債券インデックス
国内株式
・ニッセイ日経225インデックス
・SMT TOPIXインデックス
・1306(ETF)
先進国株式
・eMAXIS先進国株式インデックス
・SMTグローバル株式インデックス
・DCダイワ外国株式インデックス
・1550(ETF)
・1680(ETF)
新興国株式
・年金積立インデックス海外新興国株式
・SMT新興国株式インデックス
・1681(ETF)
2013年に利益が出ていたのですが、源泉徴収ありの特定口座の方はもう10%の税率のままでいいや!と放置し、結局2012年までの損失は繰越控除することにしました。
2014年にファンドの整理をして管理しやすくしようと利益分を相殺させるために損失を残しておきました
今年に入ってから、インデックスeシリーズと野村系を整理してファンドの数を減らしました。
売却せずに持っていても良いのでしょうが、2014年に繰越期限を迎える損失もあるので、この機会に整理することにしました。
外貨預金(豪ドル)が多すぎるのでそれも円転して先進国株式クラスの購入原資に充てます。
昨年まではずっと円高だったので放置だったのですが、今年は雑所得で申告が必要です。
なんで豪MMFにしておかなかったんだろう
今月は資産チェック月なので6月末時点でのポートフォリオを確認していきます。
時短勤務だとボーナスはフルタイムの6割くらいの支給なのであんまり追加で投資に回せませんが、支給額の6割はリバランスに使いたいと考えています。
それにしてもこのごろ発表されている夏のボーナスキャンペーン金利が酷い。
メジャーどころは軒並み0.2%
うーん…どうしよう
現在保有しているファンド2013年6月末 [保有ファンド]
こんな感じ。積立中のものは
国内債券
・日本国債(10年変動)
・マネックス債
・SBI債
先進国債券
・米ドルMMF
・豪ドルMMF
・eMAXIS先進国債券インデックス
・SMTグローバル債券インデックス
・外国債券インデックスe
・DCダイワ外国債券インデックス
新興国債券
・野村インデックスファンド新興国債券ヘッジ型
・日興年金積立インデックス海外新興国債券
・SMT新興国債券インデックス
国内株式
・ニッセイ日経225インデックス
・野村インデックスファンドTOPIX
・日本株式インデックスe
・SMT TOPIXインデックス
・1306(ETF)
先進国株式
・eMAXIS先進国株式インデックス
・外国株式インデックスe
・SMTグローバル株式インデックス
・DCダイワ外国株式インデックス
・1550(ETF)
・1680(ETF)
新興国株式
・年金積立インデックス海外新興国株式
・SMT新興国株式インデックス
・1681(ETF)
なんだかごちゃごちゃしています…
昨年、ちょっと時間があったものでいろんな低コストインデックスファンドの積立設定をいじっていたらめっちゃ見づらくなってしまいました
今後は現在のついているSMTシリーズをメインに積立ていく予定です。
アクティブファンドもあったのですが、それは5月中に処分したのでこれでも多少はマシになったのですが、少しでもシンプルにして管理しやすくして行きたいなーというのが今の気持ち。
なので、時間を分散させてSMTに集約させて行こうと思っています。
ただ、ETFで持っているのはしばらくそのままにしておくつもりです。
国内債券
・日本国債(10年変動)
・マネックス債
・SBI債
先進国債券
・米ドルMMF
・豪ドルMMF
・eMAXIS先進国債券インデックス
・SMTグローバル債券インデックス
・外国債券インデックスe
・DCダイワ外国債券インデックス
新興国債券
・野村インデックスファンド新興国債券ヘッジ型
・日興年金積立インデックス海外新興国債券
・SMT新興国債券インデックス
国内株式
・ニッセイ日経225インデックス
・野村インデックスファンドTOPIX
・日本株式インデックスe
・SMT TOPIXインデックス
・1306(ETF)
先進国株式
・eMAXIS先進国株式インデックス
・外国株式インデックスe
・SMTグローバル株式インデックス
・DCダイワ外国株式インデックス
・1550(ETF)
・1680(ETF)
新興国株式
・年金積立インデックス海外新興国株式
・SMT新興国株式インデックス
・1681(ETF)
なんだかごちゃごちゃしています…
昨年、ちょっと時間があったものでいろんな低コストインデックスファンドの積立設定をいじっていたらめっちゃ見づらくなってしまいました
今後は現在のついているSMTシリーズをメインに積立ていく予定です。
アクティブファンドもあったのですが、それは5月中に処分したのでこれでも多少はマシになったのですが、少しでもシンプルにして管理しやすくして行きたいなーというのが今の気持ち。
なので、時間を分散させてSMTに集約させて行こうと思っています。
ただ、ETFで持っているのはしばらくそのままにしておくつもりです。