私の投資歴2 初めての投資信託

さて、投資歴の話第2弾。
外貨預金をきっかけに「元本保証ではない」投資の世界に少しずつ踏み込んでいきました。

次に試してみたのは「投資信託」です。
ソニー銀行で積立投信という存在を知り、試してみることにしました。
投資信託もその当時はよくわかっていなかったのですが
・追加投資型で信託期限が無期限であるものを選ぶのが良い
・決算回数は少ない方が良い
ということまではわかりました。

時は2004年の年の暮れ、

続きを読む

投資を始めた「きっかけ」と初めて買った商品

2013年の5月からインデックスファンドを使った投資を始めて丸5年半が経ちました。

インデックス投資を始める前から円預金以外の金融資産に興味があり、幾つか持っていました。
この機会に自身を振り返ってみることにします。

初めて「円預金」以外の商品を購入したのはいつ頃で、きっかけは何だったのか
記憶と記録をたどってみると…
きっかけはズバリ危機感です。

職場と自宅の往復以外に遊びに行った記憶などほとんどなく、仕事に追われていたあの頃…。
朝から夜中まで仕事していても残業をつけられず（サビ残）
1週間の中で早番から遅番が混在する深夜までのシフト勤務
さらに体を使う仕事なので肉体的にもキツく
パワフルゴリゴリ上司の元で精神的にもかなり追い詰められ
泣きながら深夜に誰もいない部屋に帰宅する毎日…

「石にかじりついても3年は頑張る」ことだけを目標に、いつか来るはずの「異動辞令」（全国転勤）を心の支えに頑張っていたあの頃…

なんか、思い返すと悲しくなるな

ま、そんな労働環境で（サビ残だから）給料も少なく、このままで自分の老後は大丈夫なんだろうかと不安と言うより危機感を覚えた社会人2年目の冬。
仕事がきつすぎて、とにかく休みは寝て体力回復。
休みの日は目が覚めたら15時とかそんな感じ。
…なんだか書いてて悲しくなる生活ですね。
「どげんかせんといかん」と言う言葉が流行ったのはもう少し後ですが、まさにこの頃の心境はこんな感じでした。
ブラックな環境ですが「仕事（正社員）を辞める」という選択肢はありませんでした。
就職超氷河期世代ですので…

そんな危機感を持ちながら

続きを読む

ビックカメラ【3048】株主優待券と配当金をいただきました

先日、ビックカメラから株主優待券をいただきました。
100株の長期ホルダーなので3,000円分。

半年前にいただいた今月末期限の優待券がまだ1,000円分残っているので、先日購入したMacBook Air用の外付けDVDドライブを購入するのに使いたいと思います。
手頃なのが見つかると良いのですが。

配当金は1500円。課税口座なので入金額は税引後1196円です。

続きを読む

マネックス債（5年1.5%）が償還されました

先月の話になりますが、マネックスグループの円建社債（2013年10月起債）が満期を迎え、無事償還されました

30万円分購入していたので頂いた利金は3000円強です。

これで私の「安全資産」カテゴリから社債は消えました。
個人向け国債と預貯金だけになりました。
今後は基本的にこの二つで構成する予定です。

続きを読む

MacBook Airが到着しました。

今から２ヶ月前に突然壊れてしまったMacBook Proちゃん（６）。
youtubeを見ていたら何の前触れもなく「ぶっ」という異音を発し画像が乱れうんともすんとも言わなくなりました

手元に残ったのはiPad（第2世代）とiPod touchのみ。
iPod touchはスペック的に問題がないものの画面が小さく見づらい。
画面が大きいiPadはwebを見てるとエラーで再読み込み。アプリを動かしてもしょっちゅうフリーズ
結構ストレス。まぁ不便極まりなかったですわ。

写真と音楽はtime machineと同じ外付けHDDに入れていたのでPC本体が壊れても、Macを買えばそこまでデータ的にダメージは受けないかなーという考えもあったので。
でも文字を打つのはキーボードが一番楽なので早くパソコンを買い換えたかったのです。
メールもwebメールだと見づらいし

続きを読む

【4661】OLCを贈与

現在私名義で200株保有しているOLCの三男への贈与手続きが今月半ばに完了しました。
2018年9月末からの保有者に対する長期保有対象に滑り込めたのでとりあえず一安心です

これで分割された株を4名義に分けたので優待券の恩恵はフルに受けられることになります。
もっと早く動きたかったのですがなかなか腰が上がらず2年半かかってしまいました
さっさと譲渡しておけば贈与税に引っかからなかったと思うとちょっと後悔

というのも

続きを読む

2018年9月のアセットアロケーション

今月頭にPCが壊れたので非常に不便な思いをしております。
新しいPCを購入しようと思っているのですが、色々あってまだ思案中。
ガラケー使いの我が家ではiPad（第2世代の7年もの）とiPod touchでネットとつながっている状況です。
バックアップはTime Machineに取ってあるのでできれば次もmacにしたいのですが、9月に発表がなかったので来月新機種発表待ちの状態です。

さて、世間は三連休ですが私は昨日も明日も仕事で来週も休みがなさそうなので本日資産チェックをしました。
第3四半期末のデータを残しておきたいと思います。
個別銘柄、生活防衛資金は除外してグラフ化しています。
・特定口座で保有しているインデックス投信
・ETF（1550と1360）
・確定拠出年金（4月から拠出再開）
・銀行口座の預貯金
いわゆる「コア」の部分です。

2018年9月末現在のアセットアロケーションはこんな感じ。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

続きを読む

【3028】アルペンから配当金と株主総会のお知らせ

【3028】アルペンから株主総会のお知らせとともに配当金を頂きました。
配当金は2,000円から税金を引かれて1,596円。

先日、近くのスポーツデポが無くなったので優待券の使い勝手がちょっと悪くなったのですが、

先週頭に7年物のPC(MBP 2011late)が突然壊れました
昨年ロジックボードの交換で息を吹き返したものの、もうダメかも。
PCがないと不便極まりないので購入したいのですが、新型MacBookが発表されるかもという噂もあるので様子見中

続きを読む

企業年金連合会から移管完了通知が到着

長かった子供の夏休みがようやく終わり…のはずですが、今年は暦の関係で学校は週明けから
。
早く学校（給食）始まってほしい…

さて、昨年末厚生年金基金解散の通知が到着し、
「企業年金連合会に移管して通算企業年金として受け取る」
ことにしました。

その移管が7月末に完了したよーという通知が今月初めに届きました。

支給開始年齢は65歳
保証期間は80歳到達まで
年間の支払い見込み額は

続きを読む

【1348】MAXISトピックス上場投信から分配金をいただきました

今日は給料日
先月は休みが6日（人手不足のため代休も取れないシフト…）で、時間調整のしようもなく時間外発生。
残念ながらサビ残している分もありますが、ある程度は計上しました　⇦やってらんねーもん。
ということで、今月はいつもより少し手取りが多くなりました。
残業代は貯蓄・投資に回します。

さて、カブドットコム証券で10口だけ保有している【1348】MAXISトピックス上場投資信託から分配金をいただきました。
1口あたりの収益分配金が17円50銭なので、税引き前175円＝税引後141円入金されていました。

1348はカブドットコム証券では売買手数料のかからないフリーETFです。
履歴を見ると今年2月後半に購入していました。
現時点で330円の評価損となっております。

「売買手数料をかけずにbuy&holdで資産形成」が原則ですが、

続きを読む